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养老基金“元年”开门红 首批5只全获正收益

发布时间:2018-12-25 12:34  浏览:

  养老目标基金作为2018年“明星”翻新产品,自诞生时就肩负着助力养老“第三支柱”的重要历史使命,目前来看,其业绩表示实现了其“长线”投资的理念。今年以来,市场首批成破的5只养老目标基金(12月前成破产品)均取得正收益业绩,且业绩波动无比低。业内人士表示,资本市场信心得到提振,加之当前A股估值处于历史相对低位、债市流动性充裕,养老目标基金投资已进入“黄金期”。

  首批养老基金开门红

  数据显示,截至12月14日,工银养老2035三年、华夏养老2040三年、南方养老2035三年、中欧预见养老2035三年这4只目标日期型养老目标基金以及泰达宏利泰目标危险基金均实现了正回报,并且年化波动率显明低于一般混淆型FOF产品。

  据悉,近期监管局部下发告知,恳求重点考核养老目标基金中长期投资业绩,过错外宣传短期业绩。不久前,中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨也曾表示,养老目标基金要切实治理好事迹波动,让老百姓(行情603883,诊股)有好的投资闭会。养老金投资要重视发挥时间的复利、权利投资的作用。

  工银瑞信FOF投资部负责人、工银养老2035基金经理蒋华安表示,养老目标基金以承担养老任务为基础,因此管理中应高度重视其“养老”属性,“稳重”第一。首先,关键是通过资产配置与风险管理保持组合的稳重性,降落业绩稳固,控制回撤幅度;其次,建仓期采取逐步建仓、操纵成本的策略,实现起步稳;第三,淡化短期排名,器重业绩的长期性。“咱们非常重视养老产品的资产配置才干建设,会通过对优质基金的筛选,对股票、债券、货币等类型基金进行公平配置,以期工银养老2035基金能显现出慎重的特点,兼顾长期收益跟短期风险,追求危险调解后的较高收益,实现养老金的长期保值增值,并渴望帮助投资者树立养老投资观点,养成长期投资习惯。”

  逢低布局养老正当时

  业内人士表示,只管从短期绝对收益来看首批养老目标基金涨幅尚不高,然而该产品的特点是以寻求养老资产的长期持重增值为目标,若投资者在估值低位通过定投长期持有,充分施展复利效应,将成为助力投资者养老的主要工具。

  对2019年大类资产如何配置,蒋华安表现,在内外部环境急剧变革的背景下,2019年资本市场有望呈现较强的稳定性,机会与挑战并存,需要在动态监控的基本上灵活应答,尽量分散化配置,坚持逆向投资,长线布局。经历债券收益率的大幅下行后,股票市场有望见底,结构性机会凸显,是加大权力投资的较好机遇,可能以较低仓位逐渐布局股票市场。

  目前,首批14只养老目标基金中9只已成立,第二批12只基金也在路上,养老目标基金选项逐步丰富,专业人士指出,考虑养老投资的长期性和保险性,倡导投资者取舍养老投资管理教训丰富、长期业绩表现精良的基金公司。

  根据人社部最新发布的《2018年三季度全国企业年金基金业务数据》,含权益类组合单一盘算前三季度业绩榜单,工银瑞信和南方基金凭借2.31%的收益位列基金公司第一;含权益类组合集共打算中,工银瑞信又以2.45%的收益位列行业第二名。截至三季度末,工银瑞信企业年金管理范畴增至871.68亿元,居行业第2,另据基金业协会数据,公司养老金管理总规模(含社保基金、基础养老金、企业年金和职业年金,不含境外养老金)持续位居行业第1名。

  除了养老金业绩、范围双双当先,工银瑞信在养老金业务范围的布局之早、之快同样不容小觑。工银瑞信自公司成立伊始就开始养老布局,不仅行业最早一批成立“养老金投资中心”,而且成为极少数领有养老投资管理全牌照的基金公司。继首批成功发行工银养老2035之后,工银养老2050已获得受理,据理解,关键的目标日期基金布局实现后,工银瑞信还会推出一些高中低风险等级的目标风险基金供投资者决定。

  值得投资者留心的是,为便于更多个别投资者加入跟休会养老理财,工银养老2035自11 月 21 日起申购、定投均可1元起购,为目前市场上申购、定投门槛最低的养老目的基金之一。

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